Alternativ til en formueforvalter med fast pris
En formueforvalter træffer investeringsbeslutningerne for dig mod en procentdel af formuen. Legacy forvalter ikke noget — det giver overblik over hele formuen, læser posten og regner skatten ud til en fast månedspris, mens beslutningerne bliver hos familien. Det passer til dem, der vil beholde styringen selv.
Hvad gør en formueforvalter?
En formueforvalter har licens til at investere for kunden inden for en aftalt ramme: risikoprofil, aktivfordeling og eventuelle fravalg. Kunden overlader beslutningerne og betaler typisk en procentdel af den forvaltede formue om året, nogle gange med et resultathonorar oven i.
Hvad gør Legacy i stedet?
Legacy forvalter ingen penge og træffer ingen beslutninger. Legacy samler alt, hvad familien ejer, på tværs af banker, selskaber og unoterede aktier, viser hvert tal med kilde, holder fristerne og regner konsekvenserne ud — fx hvad et salg ville koste i skat, eller hvor stor en del af formuen der ligger i én aktie.
Sammenligning
| Formueforvalter | Legacy | |
|---|---|---|
| Hvem beslutter | Forvalteren, inden for en ramme | Familien |
| Betaling | Typisk procent af formuen | Fast månedspris |
| Licens | Ja, til at forvalte | Nej — beslutningsstøtte, ikke rådgivning |
| Omfang | Den forvaltede del | Hele formuen, også det der ligger andre steder |
| Unoterede aktier og fonde | Sjældent | Ja |
Hvornår passer hvad?
En formueforvalter passer til den, der vil have beslutningerne taget af en anden. Legacy passer til den, der vil træffe beslutningerne selv — eller sammen med sine egne rådgivere — men gerne vil have det samlede overblik, tallene og fristerne på plads. Det ene udelukker ikke det andet: en forvaltet portefølje kan også indgå i overblikket i Legacy.
Beslutningsstøtte, ikke rådgivning.